プレミアのマネー相談会

1級FPワンストップ
個別相談サービス

投資・保険・住宅ローン・社会保障・
税金・相続贈与
すべてのご相談と
実践のサポートをおまかせください！

• イデコやつみたてニーサを始めたい
• 保険の内容確認・見直しがしたい
• ドル積み立てをして、リスク分散をしたい
• 今の住宅ローン金利や返済計画が妥当か教えてほしい
• 終活のこと…老後資金、介護の備え、相続など、子供に迷惑かけないために準備がしたい
• 初心者向け、女性向けなど、自分に合った相談をしてほしい
• 家計を見直して、貯蓄や投資でお金を増やしていきたい
• 世の中のお金の知識やお金の働かせるコツを身につけて賢く損しないようになりたい

上記のようなお考えの方の
ためのFPサービスです

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  1級FPワンストップ
  個別相談サービスのテーマ

  投資・保険・住宅ローン・社会保障・税金・相続贈与など人生全般のお金に関する事柄について、ワンストップで総合的なご相談と実践のサポートをさせていただくことです

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  相談するところと
  手続きするところの最適化

  現状の日本は、金融商品（投資・保険・住宅ローン）へのアプローチ環境が整っていないと言われています。なぜなら、投資・保険・住宅ローンは、金額が大きく、同時期に進行していくことになりますから全体的なお金の動きを把握しておくことが大切であるにもかかわらず、そのような総合的な相談ができる場所が少ない現状があるからです。
  優遇される様々な制度、逆に負担が増える項目など、全体の収入や支出の流れなどを確認してから、金融商品の選択・手続きへとつなげていくことで最適な計画と解決法のバランスができあがります。

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  女性の方向け、投資初心者向け、
  何から相談したらいいか…

  それぞれの方のご事情やご状況に沿った内容や進行をおこないます
  ・女性の方は、出産育児の時や親の介護の期間などで働き方など状況の変化が男性より多い場合が多く、お金の見通しが立ちにくい。
  ・投資を始めたいけど、口座開設の方法や専門用語が出てきた時など、立ち往生して前に進めない。
  ・資金計画を立てて、増やすお金と備えるお金など役割をはっきりさせて、計画的に人生のお金のことを考えたいけど、何から相談したらわからない。

それぞれの方の様々なご事情やご状況に応じた、ご相談や解決策を進めていくことで、人生全般のお金の見通しや現在の将来のつながりを確認していきます。
その結果として、必要なお金を、適切な時期に、より効果的に、安心して使うことができる状況をつくり上げていきます。

ご相談の流れ

ファイナンシャル・プランニング

投資・保険・住宅ローン・社会保障・税金・相続贈与

これらの全体を通じた、総合的なマネープランニングをおこないます（予算配分・スケジュール・効果的な支払い方や受け取り方…）

ファイナンシャル・アドバイス

投資信託・生命損害保険・株式・債券・米ドル

それぞれの金融商品の仕組みの解説やそれぞれの組み合わせ方、口座開設の手続きのサポートなど、マネープランに基づいて実践していくにあたって、実行可能で効果的な活用法のアドバイスをいたします

それぞれの方のご事情・ご状況に合わせた仕組みづくりやメンテナンス

・それぞれの方のライフプランやご事情（ご家族構成・お仕事内容…）資産状況（預貯金額・積立額・住宅ローン等の支払い…）などを考慮に入れた無理や無駄のないお金と時間を有効活用ができるようにしていきます

・それぞれの方の社会保険料や税金の負担に影響のある、所得の種類や資産構成を考慮に入れながら、手取りの減少や負担の増加といった不利益にならないように選択肢を確認し、ご状況の変化などの確認・メンテナンスを定期的に実施します

・様々な情報（ネット・書籍・知人…）で、気になることがあれば随時ご質問いただき客観的な視点で回答・解説をおこなうことで、ご納得いただけるように努めます

サービス料金

1級FPワンストップ個別相談サービス
（1回2時間）15,000円
　または（5回定額）33,000円

初回相談無料

初回はご相談内容の解決・解消への方向性をお打ち合わせさせていただきます
その上でご納得いただけましたら、有料のご相談をお申込みください

ご来店にてご相談
お申込みフォーム

・新型コロナウイルス対策を徹底して開催いたします

オンラインにてご相談
(Zoom)
お申込みフォーム

・初回のみZoomアプリをダウンロードしてお名前を設定してください。
・PC、タブレット、スマホでご参加できます。
（通信費は参加者様のご負担となりますのでWi-Fi環境をお勧めします） 　

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内容の詳細のご確認やご質問は上記アイコンよりお気軽にお問い合わせください

• 専門的な知識
• プロの適切なアドバイス
• 寄り添うアフターフォロー

1級FPワンストップ
個別相談サービス
ご相談項目ラインナップ

• ◆資産形成・資産運用

  投資信託（イデコ・つみたてニーサ・変額保険）、米ドル投資、株式投資…

  イデコ・つみたてニーサ・変額保険（投資信託）、米ドル投資（通貨分散）、株式投資（配当金・株主優待）などを取り入れることでお金に働いてもらう仕組みをつくり、資産形成や資産運用を実行していきます。

• ◆社会保障や税金の仕組み

  源泉徴収票やねんきん定期便の見方、ふるさと納税、年末調整、確定申告…

  源泉徴収票やねんきん定期便から、社会保障制度や税制を確認し公助や自助のバランスを考える。ふるさと納税、年末調整、確定申告の仕組みについて確認し、活用や対策ができるものを実行していきます。

• ◆リスクに備える

  医療保険、がん保険、介護認知症保険、死亡保険、火災保険、賠償責任保険

  病気や介護、災害などは避けられないリスクとして捉え、効率的に備えをしていくための具体的な必要額や準備方法を確認して、それぞれの方に合ったリスク対策をおこなっていきます。

• ◆住宅ローンについて

  金利の特徴、団体信用生命保険、火災地震保険、住宅ローン控除、繰上返済

  金利（変動・固定）の特徴や繰上返済の活用法を確認し、利息軽減策を実行する。
  住宅ローン控除や団体信用生命保険、火災地震保険の内容を確認して、お金と備えの両面を踏まえた対策をおこないます。

• ◆相続贈与による資産移転

  贈与や相続における円満な
  資産移転の準備法について

  生前に想いを伝える贈与や生命保険の相続税非課税枠などを利用して相続税対策や資産移転をおこなう。エンディングノートの利用法や遺言・後見の制度を学び、円満な相続にするための事前準備をおこないます。

• ◆法人と個人の資産づくり

  法人と個人の財布を活用した
  資産を増やす仕組みづくり

  法人で準備できるものと、個人で準備するものの、選択と配分を確認して、それぞれの財布を有効活用することで、法人・個人の資産を増やしていくための仕組みをつくります。

• ◆FP・簿記・投資の知識習得

  FP・簿記・投資
  各分野の勉強会の開催

  FP・簿記・投資の知識習得などマネーリテラシー向上に取り組まれている方への勉強会の開催やご質問、重点項目の回答や解説などのサポートを通じて各分野の学びの支援をおこないます。

1級ワンストップ
個別相談サービス
わかりやすい案内動画

大切なお金、時間を有効活用することで人生がより豊かになるきっかけとなるサポートを行います。

このような方が対象の相談会です

• iDeCoやNISAを始めてみたい方
• 保険の内容確認と見直しをしたい方
• 住宅ローンの内容確認（金利・返済計画など）と見直しをしたい方
• 老後のお金や介護への備え、相続の準備をしたい方
• 投資初心者、投資の見直しをしたい方
• 家計を見直して貯蓄・投資に回せるお金をつくっていきたい
• お金についての勉強（金融知識）をつけたい方

などなど…

大切なお金、時間を有効活用することで人生がより豊かになるきっかけとなるサポートを行います。

サービス内容

投資や保険、住宅ローンなど、ひとつひとつ考えていくよりも、全体のお金の動きを把握していくことが大切

ファイナンシャルプランニング
投資・保険・住宅ローン・社会保障・税金・相続贈与など人生全般のお金の総合的なマネープランニング

ファイナンシャルアドバイス
投資信託・個別株式・債券・生命保険・損害保険など、金融商品の仕組みを確認しながら、どのような組み合わせ、割合がいいか、具体的な始め方のサポートなど、マネープランの実践サポート

ライフプランに合わせたメンテナンス
家族・仕事の状況、現在の貯金額など状況を考慮した上で無理のない運用をプランニング

1級FPワンストップ個別相談サービス
おもな効果の事例

源泉徴収票の確認

各種控除（配偶者・寄付金・医療費…）のもれの修正（世帯平均 約5万円の還付）
生命保険料控除の空き枠活用（世帯平均 毎年約3万円の節税効果）
ふるさと納税の実行（世帯平均 毎年約4万円の節税・生活費軽減効果）

ねんきん定期便の確認

健康保険制度（高額療養費・傷病手当金…）を知り、医療保険を貯蓄予算へ
（世帯平均 毎月約3万円の積み立て予算増加）

住宅ローン金利確認・見直し

金利引き下げ・借り換えによる効果（世帯平均 総額約200万円の利息軽減効果）

保険証券の確認

支払い方の見直しで保険料総額の圧縮（世帯平均 総額約300万円圧縮）
受け取り方の工夫で手取りが増加見込（世帯平均 総額約200万円増加見込）

運用報告書の確認

投資信託・外貨投資・個別株式などの内容・目的・スケジュールの確認
イデコ・つみたてニーサ・米ドル・個別株式の活用
（選択の明確化によるリターンUP・リスク対策などの効果）

サービス料金

1級FPワンストップ個別相談サービス
（1回2時間）15,000円
　または（5回定額）33,000円

初回相談無料

初回はご相談内容の解決・解消への方向性をお打ち合わせさせていただきます
その上でご納得いただけましたら、有料のご相談をお申込みください

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（通信費は参加者様のご負担となりますのでWi-Fi環境をお勧めします）

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